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  华尔街正深陷AI 带来的颠覆恐慌。这场风波最初始于投资者抛售软件公司股票,但很快蔓延至被认为易受自动化冲击的行业,推动美国股市本周大幅下挫。

  这场AI 恐慌抛售甚至波及了私人信贷 、房地产经纪、数据分析、法律服务和保险等板块 。

  在 Anthropic 发布法律 AI 插件后 ,全球科技股率先遭受冲击。但随着一系列 AI 模型升级与新品发布,投资者的不安情绪进一步加剧。

  巴克莱股票策略师伊曼纽尔?考表示:

  “在恐慌主导市场情绪的情况下,投资者仍处于 ‘先卖出 、后思考’ 的模式 ,不断追问‘下一个是谁’ ,对任何哪怕略微被视为 AI 冲击对象的板块都毫不留情 。 ”

  以下是各板块受此次抛售影响的情况:

  软件及与软件相关的信贷

  标普 500 软件与服务指数自去年 10 月高点以来,市值已蒸发约2 万亿美元,其中一半损失发生在过去两周 ,原因是市场担忧快速发展的 AI 工具可能颠覆传统订阅制与企业软件模式 。

  今年以来,纳斯达克 100 成分股中表现最差的包括:

Atlassian 下跌 47%

Intuit 下跌 40%

Workday 市值蒸发三分之一

  Salesforce 在 2026 年暴跌约 30%,Adobe 下跌 25% ,CrowdStrike 下跌 12%。

  达科塔财富高级投资组合经理罗伯特?帕夫利克表示:

  “市场有种观点认为,AI 短期内将取代已存在多年、企业从中获利丰厚的成熟商业模式。”

  美国软件板块遭遇三年多来最严重下跌,也拖累了另类资产管理公司股价 ,因市场担忧它们对软件行业相关贷款与杠杆存在敞口 。

  Ares、黑石 、Blue Owl 、阿波罗、TPG 和 KKR 今年以来跌幅在 13%~24% 之间。

  据法国巴黎银行估算,约五分之一的私人信贷资金投向了软件行业。

  金融经纪、数据分析与法律服务

  在财富管理公司 Altruist 推出 AI 税务规划功能后,金融业尤其是经纪与数据分析公司遭受重创 ,市场担忧这一快速发展的技术将颠覆其商业模式 。

  经纪商 LPL Financial 、Raymond James、嘉信理财(Charles Schwab)周二跌幅均超 7%。

  指数提供商标普全球(S&P Global)发布了悲观的 2026 年盈利预期,2 月以来股价暴跌超 25%,或将迎来 2009 年以来最差单月表现。穆迪、FactSet 、MSCI 本月也大幅下挫 。

  汤森路透在纳斯达克上市的股票上周触及近五年低点 ,因市场担心 AI 冲击其法律服务业务。

  房地产服务

  商业地产与投资管理公司周三遭遇重挫。KBW 分析师表示 ,原因是投资者撤出高费率、劳动密集型、且被认为易受 AI 颠覆的业务模式 。

  世邦魏理仕(CBRE) 、仲量联行(JLL)周三各下跌约 12%,戴德梁行(Cushman & Wakefield)暴跌近 14%,拥有 Apartments.com 等平台的 CoStar Group 下跌 5.9%。

  晨星分析师肖恩?孙洛普表示:

  “由于商业地产终端市场分散 ,且相关业务对许多客户而言并非核心,我们认为市场担忧过度放大。”他同时指出,即便经历抛售 ,这些公司估值 “仍不便宜 ” 。

  保险

  保险股遭遇猛烈抛售 。在线平台 Insurify 周一在 ChatGPT 上推出 AI 保险比价工具后,欧美保险经纪与承保商股价全线暴跌。

  标普 500 保险指数周一大跌3.9%,为 10 月中旬以来最大单日跌幅。

  保险经纪公司韦莱韬悦(Willis Towers Watson)本周以来已跌去 15% ,或将迎来 2020 年 3 月疫情抛售以来最差单周表现 。怡安(Aon)跌 9%,Arthur J. Gallagher 本周跌 15%。

  摩根士丹利股票策略师黄建(Bob Jian Huang)表示:

  “最终我们认为,经纪商将出现分化。未来五年 ,定期寿险、个人车险、家财险等简单保险产品可能会受到 AI 的显著冲击 。而高价值经纪商将利用 AI 强化分析 、改善承保,而非被其取代。”

  卡车运输与物流

  投资者或许从未将物流运输公司视为 AI 冲击目标,但该板块周四却大幅暴跌。

  此前主营卡拉 OK 机、现转向 AI 的物流公司 Algorhythm Holdings 宣布 ,旗下 SemiCab 部门帮助客户货运量提升300%~400% ,且 “未相应增加运营人员” 。

  这一消息引发 Landstar System、C.H. Robinson 等股票暴跌,道琼斯运输平均指数下跌 4.4%。

  但杰富瑞分析师认为,市场反应脱离基本面:

  “独家货运数据与实体网络仍是难以撼动的护城河。 ”


【央视新闻客户端】

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